Exit din business
Vinzi o firmă sau un pachet de acțiuni? Te ajutăm să structurezi tranzacția astfel încât capitalul eliberat să fie protejat și alocat eficient — înainte ca banii să ajungă în cont.
Serviciu · Consiliere Strategică
Ai nevoie de un consilier care nu vinde nimic?
Consilierea noastră strategică este pur fiduciară — sfatul tău vine de la cineva al cărui singur interes este al tău.
Consilierea independentă ca avantaj real
Diferența dintre un sfat bun și unul conflictual poate costa milioane pe termen lung.
Majoritatea consilierilor financiari sunt remunerați prin comisioane legate de produsele pe care le recomandă. Asta creează un conflict structural de interese, uneori invizibil pentru client. La Modern Casa, consilierea strategică este plătită exclusiv de client, pe baza unui onorariu fix sau orar agreat dinainte — indiferent de ce structuri sau produse sunt în final alese. Asta înseamnă că sfatul pe care îl primești reflectă exclusiv situația ta și obiectivele tale. Lucrăm cu antreprenori care iau decizii de lichiditate majoră (vânzarea unui business, un exit parțial), cu familii în proces de planificare succesorală și cu persoane care moștenesc active complexe și au nevoie de o perspectivă clară înainte de a decide.
Scenarii în care consilierea strategică face diferența
Momente de decizie majoră unde o perspectivă independentă valorează cât costă de multe ori.
Planificare succesorală
Cine primește ce, în ce ordine și prin ce mecanism — fără litigii familiale și fără pierderi fiscale evitabile. Construim un plan succesoreal coerent, documentat și revizuibil în timp.
Moșteniri cu active complexe
Imobiliare în mai multe județe, participații în firme, conturi în valute diferite — o moștenire complexă fără un consilier independent poate dura ani și poate eroda valoarea activelor prin costuri procedurale și decizii grabnice.
Realocarea lichidității majore
Ai vândut un activ mare și ai lichiditate semnificativă. Ce faci cu ea în 6–18 luni? Analizăm opțiunile de protecție și alocare fără a te împinge spre niciun produs specific.
„Am vândut participația din firma de familie și am rămas cu o sumă semnificativă fără niciun plan clar. Modern Casa a lucrat cu mine trei luni: nu au recomandat niciun fond, nicio bancă, nicio soluție prefabricată. Au construit un cadru de alocare adaptat situației mele. Acum știu exact ce am și de ce.”
Cristian Manole, antreprenor, Iași
Ce nu face consilierea noastră strategică
Onestitatea despre perimetrul serviciului este parte din valoarea pe care o oferi.
Consilierea strategică de la Modern Casa nu înlocuiește gestiunea activă a portofoliului de investiții — nu executăm tranzacții, nu administrăm fonduri și nu avem autorizație de administrator de active în sensul reglementărilor ASF. Nu oferim recomandări specifice de alocare în instrumente financiare individuale (acțiuni, obligațiuni, ETF-uri). Rolul nostru este de a clarifica tabloul de ansamblu, de a te ajuta să pui întrebările corecte și de a structura cadrul în care iei decizia — decizia finală rămâne întotdeauna a ta.
Rezervă o sesiune de consiliere independentă
O discuție de 60 de minute care poate clarifica luni de incertitudine. Fără conflict de interese, fără agendă ascunsă.