Serviciu · Structuri Patrimoniale
Structurile patrimoniale corect proiectate protejează ce ai construit de riscurile operaționale ale firmei.
Separarea juridică a averii personale de afacere nu este evaziune fiscală — este planificare responsabilă.
O structură patrimonială este ansamblul de vehicule juridice — holdings, trusturi, fundații de familie, SPV-uri — prin care activele personale și de familie sunt deținute și administrate separat de riscul operațional al afacerii. Fără o astfel de separare, un litigiu comercial, o garanție executată sau o falimentare a firmei poate să afecteze direct locuința familiei, conturile personale sau activele moștenite. La Modern Casa, proiectăm structuri potrivite cu profilul fiecărui client: analizăm activele existente, obiectivele de succesiune și expunerile jurisdicționale, apoi propunem o arhitectură juridică clară, eficientă fiscal și realizabilă în termenele pe care le ai disponibile.
Nu există o soluție universală — alegem vehiculul potrivit pentru situația ta specifică.
Un holding românesc sau european poate concentra participațiile din mai multe firme, poate primi dividende cu impozitare redusă și poate fi vehiculul prin care se transmit acțiunile la generația următoare fără proceduri succesorale complexe.
Clienții cu active în mai multe țări ale UE sau în afara acesteia au nevoie de vehicule care să respecte regulamentele europene de succesiune (Reg. 650/2012) și convențiile fiscale bilaterale. Analizăm opțiunile și limitele fiecărei jurisdicții.
Instrument relativ nou în România, fundația de familie permite deținerea colectivă de active și distribuția controlată a beneficiilor între membrii familiei, cu o guvernanță clară stabilită prin statut.
Pentru active imobiliare sau investiții specifice, un SPV dedicat izolează riscul proiectului de restul patrimoniului, simplifică exiturile și poate facilita finanțarea externă fără expunere personală.
„Aveam patru apartamente în nume propriu, două firme și niciun plan clar pentru ce se întâmplă dacă una din firme intră în dificultate. Acum, toate proprietățile sunt într-un holding familial separat, cu un pact de acționari semnat. Dormim mai bine — literal.”
Andreea și Vlad Petrescu, Iași
Definim clar unde se termină consultanța noastră și unde începe rolul juristului sau notarului.
Consultanța noastră în structuri patrimoniale este de natură strategică și de planificare: identificăm vehiculul potrivit, analizăm implicațiile fiscale și succesorale și coordonăm procesul. Nu redactăm acte juridice, nu reprezentăm clientul în fața registrului comerțului sau a autorităților fiscale și nu oferim consultanță juridică în înțelesul Legii 51/1995. Aceste servicii revin avocaților și notarilor parteneri cu care colaborăm. De asemenea, nu garantăm că o structură proiectată astăzi va rămâne optimă pe termen nedefinit — legislația fiscală se schimbă, și revizuirile periodice sunt parte obligatorie a planificării serioase.
Începe cu o conversație confidențială — fără formulare, fără angajamente.